◎ 投保流程

○填写投保书并递交
--见面办理：和本站保险顾问联络，当面深入交流，协助您亲自填写一切手续带回递交。
--不见面办理：索取电子版投保书，通过电话、在线客服寻求帮助指导填写传回；同时，我们快递全套手续给您签名寄回。依据您的电子版投保书誊写在正式投保书上，递交公司审核。

○首期转帐：提交申请时您在工商银行活期帐号（不是牡丹卡而是存折帐号）里面要有稍多于年交保费的金额用来进行转账。转帐时间通常在递交申请当日下午3点。

○免费体检：为感谢客户对太平人寿的信任，同时确认您投保时的身体状况，公司将为您提供一次免费的体检。当然，您也可以提供半年之内在二级以上医院的有效体检报告作为参考。指定体检医院有：慈济体检连锁、同仁医院、中关村医院、北京医院，您可以就近选择。
加收体检费的条件：体检结果没有异常，无需加费，没有据保，而您放弃投保。届时将从首期保费中扣除并提供发票和体检报告给您。

○财务调查：如果有必要（有无必要请咨询保险顾问），保险公司将派专业人士协助您填写一份财务问卷，并根据保障额度，要求您提供个人资产证明（房产证复印件、存折复印件、机动车行驶证复印件，如以企业法人身份投保还需提供企业完税证明和财务报表）。

○等待审核：公司将在以上步骤完毕后三天内，完成审核。如果体检结果需要加费，您将得到书面的通知，您有权力选择接受加费或者调整方案或者放弃投保。如果放弃投保，所交保费全额转回您的帐户里。

○送达合同：审核通过七天之内，您会收到保险合同。保险顾问会为您详细讲解相关内容：验证您申请书内容、产品种类、金额、条款细则。务必达到三方一致：条款规定的，您想要的，保险顾问解释的。特别是免责部分。

○确认签收：如果核实无误，请您签收。从签收当日开始未来的十天您还可以对方案进行调整：增加、较少或者退掉。如果退掉，所交保费扣除10元钱工本费，七日内划回您的工行帐户。

○接受服务：填写或者回答完善保险顾问为您服务的相关信息。

○卓越服务卡：投保卓越人生综合计划的客户，在签收合同十日后，将收到不同级别的卓越服务卡。