◎ 财务调查麻烦吗？

○调查目的
卓越人生保障计划年交保费较多，进行财务调查是为了保障客户有持续缴费的能力。来保障不会因为中途退保带来损失。所以，财务调查的调查的重点是真实性而不是合法性。

○调查项目和内容
根据选择的保障方案达到的最高保额不同，进行财务调查的项目和内容也不同。具体请看：

财务核保所需资料：

注：
1）个人资产证明：是指被保险人其个人拥有所有权的资产证明，包括房屋、汽车、有价证券证明文件（如银行存款证明）、个人收入证明（以过去一年个人收入缴税单形式体现）或公司股权证明、企业资产所有权证明等。有多少提供多少，不是所有，而是可选。
2）企业资产所有权证明： （在以公司法人身份投保时才需提供）
①企业法人营业执照：指被保险人所在企业的合法企业营业执照，需有有效年检证明；
②企业资产证明：指被保险人个人所拥有的企业资产证明，包括：企业验资报告或股权证明，最近二年及本期末的资产负债表、损益表及本期末现金流量表；
③企业缴税单：企业在经营活动中的各种缴税单等；
④贷款抵押证明：企业在银行的贷款合同等。
3）提供个人资产证明的种类视被保险人人身险或寿险保额而确定。
4）上述资料需有投保人、被保险人签字认同。
除契约调查特别报告外，上述其它客观资料由代理人在前期向客户收取。

也就是说，根据自己的实际情况，有多少提供多少就可以，只要证明您有每年缴费的能力就可以。其实并不复杂和可怕。